13 Maret 2020

Praktek menunjukkan bahwa banyak trader dan investor tidak memahami dengan baik apa leverage itu dan apa manfaat dan risiko yang dibawanya. Faktanya, leverage ini hanyalah alat yang melipatgandakan peluang bagi seorang trader.

Bagi mereka yang tidak tahu, mari lihat penjelasan: leverage kredit adalah jumlah dana kredit yang disediakan broker untuk trader untuk melakukan transaksi di pasar, secara otomatis dan tanpa jaminan.  Jadi, jika rasio leverage maksimum adalah 1:1000, dengan memiliki $100 dalam akun, trader dapat melakukan transaksi untuk pembelada/penjualan mata uang asing atau instrumen keuangan lainnya bernilai 1.000 kali lebih banyak dari dana mereka sendiri, yaitu $100.000.

 

Jika beruntung, laba trader akan tumbuh secara proporsional terhadap leverage. Tetapi kerugian akan meningkat jika terjadi kegagalan juga. Inilah yang telah membsecapara trader menjadi dua kubu. Menurut pendapat yang pertama, leverage yang tinggi menyebabkan hilangnya deposit yang tak terhindarkan, menurut pendapat yang kedua, ini adalah alat yang sangat baik untuk melakukan trading, yang memungkinkan tidak hanya untuk meningkatkan laba Anda berkali-kali, tetapi juga... secara serius mengurangi risiko perdagangan.  Artinya, leverage adalah alat seperti yang lainnya, seperti, katakanlah, palu. Dan mereka yang tahu bagaimana menggunakannya dengan benar dapat membangun seluruh rumah, dan mereka yang tidak, akan dibiarkan tanpa jari dengan sangat cepat.

Ini adalah contoh lain, bahkan lebih jelas. Mobil Anda memiliki kapasitas melaju pada kecepatan 200 km/jam.  Tetapi ini tidak berarti bahwa setiap kali Anda meninggalkan rumah, Anda segera menekan pedal hingga batasnya. Tidak, Anda hanya akan menggunakan potensi mobil sebanyak seperempat atau sepertiga.  Tetapi ketika itu perlu dan situasinya memungkinkan, adalah mungkin untuk pergi lebih cepat.

Seseorang harus memahami dengan jelas bahwa ukuran leverage TIDAK mempengaruhi tingkat risiko! Risiko dikelola oleh trader sendiri, ketika mereka membuka posisi volume ini atau itu!

Panduan manual tentang manajemen uang sering menulis bahwa trader profesional tidak pernah mengambil risiko melebihi 5% dari deposit mereka.  Pernyataan tersebut kontroversial, dan semuanya tergantung pada strategi yang digunakan oleh trader tertentu. Tetapi yang tidak diragukan adalah bahwa tidak ada trader yang waras yang akan menggunakan semua 100% modalnya dalam satu transaksi tunggal, karena ini adalah cara yang dijamin untuk kehilangan semua dana mereka dengan cepat.

Dan ini adalah contoh nyata (dalam prakteknya, perlu juga untuk mempertimbangkan komisi broker dan swaps ketika Anda melakukan perhitungan).

Katakanlah bahwa Anda saat ini memiliki $10.000 di akun trading Anda dan, karena tutorial manajemen uang, Anda memutuskan untuk membuka perdagangan pada pasangan EUR/USD dengan volume 5% dari modal Anda, yaitu $500. Jika Anda tidak menggunakan leverage, pada tingkat 1,1 dolar untuk 1 euro, Anda bisa membeli, kurang lebih, €455 untuk 500 dolar ini. Pada akhir hari, Anda menutup perdagangan dan mengubah 455 euro Anda kembali ke dolar. Dan, jika mata uang Eropa telah tumbuh di siang hari, katakanlah, 100 poin, sampai 1,1100, keuntungan Anda akan menjadi 5 dolar dan 5 sen. Yang, secara umum, tidak buruk. Tetapi dengan 1:1000 Leverage, $500 yang sama dapat membelikan Anda €455.000 dan bukan hanya €455. Dan keuntungan Anda, masing-masing, tidak akan sama dengan $5,05, namun $5.050!

Setuju bahwa ini bukan hanya baik, tetapi luar biasa: dengan berinvestasi hanya $500 dalam satu transaksi, Anda dapat memperoleh 10 kali lebih banyak dalam satu hari!  Tetapi... ini hanya mungkin jika harga pergi ke arah yang benar untuk Anda.  Dan bagaimana jika, alih-alih mulai tumbuh, melainkan mulai turun?

Dan di sini para penentang leverage yang besar merayakannya. Oh ya, jika Anda melakukan trading tanpa leverage, euro harus turun dari 1.1000 ke nol untuk Anda kehilangan $500 Anda. Tetapi bahkan dalam kasus ini, Anda masih memiliki $9.500 di akun Anda.  Dan dengan leverage 1:1000, penurunan harga 200 poin sudah cukup untuk membuat $10.000 Anda hilang tanpa jejak.

Tetapi! Di sinilah pengetahuan tentang taktik dan strategi perdagangan di pasar keuangan berperan.  Leverage, menciptakan cadangan besar dari dana yang tersedia, yang akan memungkinkan Anda tidak hanya untuk membangun posisi yang merugi dalam perhitungan pembalikan tren, tetapi juga untuk mendiversifikasi risiko dalam berbagai cara yang disediakan oleh perusahaan pialang NordFX kepada kliennya. Hal ini termasuk membuka transaksi lindung nilai atas instrumen perdagangan lainnya - saham, indeks, mata uang dan pasangan cryptocurrency, minyak dan logam mulia, akun PAMM, dan secara otomatis menyalin transaksi dari pedagang lain yang lebih berpengalaman, dalam layanan Copy Trading, atau, misalnya, perdagangan dengan menggunakan penasihat robot.

Aspek lain yang sangat penting adalah setoran yang Anda miliki. Kami menggunakan jumlah $10.000 dalam contoh di atas. Dan bagaimana jika Anda hanya memiliki $100 atau bahkan $10? Ini adalah jumlah setoran minimum pada akun Fix dengan broker NordFX. BisakaBisakahmelakukan trading Valas tanpa menggunakan leverage sama sekali?

Tentu saja tidak!

Ingatlah bahwa 1 lot sama dengan $100.000, dan ukuran transaksi minimum untuk sebagian besar broker adalah 0,01 lot, yaitu $1.000. Artinya, Anda harus menggunakan leverage 1:100 untuk membuka setidaknya satu perdagangan dengan setoran $10.  Dan tidak ada pertanyaan tentang risiko lindung nilai dalam kasus ini. Tetapi leverage 1:1000 memungkinkan untuk membuka hingga 10 transaksi berbeda dengan volume 0,01 lot, dan kemudian orang dapat mulai berbicara tentang strategi perdagangan dan lindung nilai atau hedging untuk risiko trading. 

Dan sekarang mari kita simpulkan yang telah dibahas di atas. Manfaat utama dari leverage adalah memberikan trader kebebasan untuk bermanuver di pasar.  Pada waktu yang bersamaan:

Semakin besar rasio leverage, semakin banyak pula dana gratis yang Anda miliki!

Dan juga hal-hal ini:

  1. Mengurangi risiko secara signifikan.  Bagaimanapun, bahkan dengan setoran kecil, Anda dapat menambahkan berbagai alat perdagangan ke portofolio investasi Anda.  Dan sementara satu posisi akan dalam penarikan, yang lain mungkin mendapatkan keuntunhan.
  2. Memungkinkan Anda untuk meningkatkan profitabilitas dan diversifikasi risiko dengan menggunakan beberapa strategi trading pada waktu yang bersamaan.
  3. Meningkatkan probabilitas untuk keluar dengan sukses dari penarikan dengan memvariasikan volume yang diperdagangkan dan meningkatkan posisi ketika harga bergerak melawan trader.

Dan sekali lagi, kami akan mengulangi tiga aksioma yang tidak dapat diragukan:

  1. Jumlah leverage TIDAK mempengaruhi tingkat risiko!
  2. Trader mengelola risiko ketika ia membuka posisi volume ini atau itu.
  3. Rasio leverage hanyalah alat, dan hanya bergantung pada pengetahuan dan keterampilan trader apakah hal tersebut bisa menguntungkan atau merugikan trader.


« Artikel Bermanfaat
Ikuti kami